Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как работать на госзакупках физическому лицу». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В п. 4 ст. 3 закона о контрактной системе указано, что физлица могут участвовать в госзакупках наравне с другими претендентами. Гражданский кодекс тоже позволяет физлицу заниматься предпринимательской деятельностью без регистрации как ИП. А госзаказчику вовсе безразлично, зарегистрировано ли у исполнителя юрлицо или он выступает как ИП или просто физическое лицо. Главное — цена контракта и качество его исполнения. Участие в тендерах этой категории лиц 44-ФЗ отдельно не регулирует.
Сколько можно заработать, и для кого подходит
Согласно пункта 4 части 1 статьи 3 ФЗ-44, участвовать в госзакупках могут:
- Юридические лица.
- Любое физическое лицо, а также зарегистрированные индивидуальные предприниматели.
То есть в госзакупках могут принимать участие и физические лица. Однако для них есть определенные ограничения. Одним из существенных является то, что физические лица могут участвовать в госзакупках на выполнение работ или оказание услуг, но только не на поставку товаров.
Ограничения, связанные с деятельностью самозанятых, оговорены в Законе № 422-ФЗ от 27.11.2018 года (законе «О самозанятых»). Из него следует, что самозанятые граждане не могут продавать подакцизные товары, заниматься перепродажей товаров и оказывать услуги по договору поручения, комиссии либо агентскому договору.
То есть это такое же физическое лицо, которое может принимать участие в госзакупках на выполнение работ и оказание услуг.
Сравним условия участия в тендерах для обеих категорий:
| Критерии сравнения | Физические лица | Юридические лица и ИП |
| Формат участия | Оказание услуг, несложный ремонт, аренда помещений, продажа недвижимости | Поставки различных категорий товаров и услуг |
| Предоставление услуг на постоянной основе | Оказывать услуги на постоянной основе запрещено | Нет ограничения на количество поставок товаров одному заказчику |
| Кто платит налоги | Налоговым агентом выступает заказчик | Юрлица платят налоги самостоятельно |
| Ограничение на участие | Недоступны закупки, где нужна лицензия, закупки для субъектов малого предпринимательства, а также тендеры, где нужен допуск СРО | Нет ограничений на участие. Участвовать не могут только лица, зарегистрированные в оффшорных зонах |
| Максимальная сумма закупки | Допускаются к госзакупкам до 1,5 млн. рублей | Ограничения по сумме не установлены |
Помимо федеральных электронных площадок, на которых проводятся госзакупки в электронной форме, существуют и электронные магазины малых закупок. На этих площадках заказчики проводят прямые закупки на суммы до 300-600 тыс. рублей. Соответственно, у участников закупок есть возможность размещать в этих электронных магазинах свои оферты. А заказчики могут заключить прямой договор с участником, у которого будет нужный товар (работа, услуга) по лучшей цене.
Участие в закупках на постоянной основе для физических лиц невыгодно. Кроме вышеперечисленных ограничений, к физлицам применяется налог НДФЛ 13%. Этот налог удерживается заказчиком при оплате по контракту.
На руки физлицо получит сумму, уменьшенную на размер НДФЛ и отчисления в ПФ и ФОМС. Если сравнивать участие физлица и юрлица, то по «упрощенке» предприниматель оплатил 6% от полученной прибыли, а физлицо – 13%, плюс еще отчисления, которые удержались по контракту.
Шаг 5. Изучите условия госконтракта
Проверять контракт на стадии подписания — плохая практика. После того, как тендер уже выигран, поздно вносить изменения в условия поставки, а исполнитель может лишиться выгоды и даже сработать в минус.
Представьте, что вы выиграли тендер на поставку детского питания в детские сады. Но проморгали, что по контракту обязаны поставить госзаказ не в один район республики, а в 35. Вы не учли логистику в себестоимости контракта и не смогли его исполнить, за что вас внесли в реестр недобросовестных поставщиков, подали на вас в суд и взыскали неустойку.
Поэтому изучайте условия госконтракта до того, как вы решили участвовать в торгах.
Проверять проектную документацию лучше с профессиональным юристом или специалистом по госзакупкам. Он укажет на риски, которые могут привести к убыткам.
Семён Сивцев, маркетолог-консультант, занимался госзакупкамиОбычно документация к тендеру — это стопка бумаг формата А4, в которых сухим канцелярским языком и мелким шрифтом без интервалов написано, какие обязательства берёт на себя исполнитель, когда он должен выполнить условия контракта и что ему будет, если он нарушит договор. Но прочитать эти документы придётся, потому что на каждой странице могут прятаться нюансы и обычные опечатки, которые усложнят будущую работу.
Шаг 6. Подайте заявку
После того, как вы нашли подходящий тендер, подайте заявку на участие в торгах. Для этого понадобится вникнуть во все тонкости процесса госзакупок и досконально изучить закон 44-ФЗ.
Семён Сивцев, маркетолог-консультант, занимался госзакупкамиВнимательно читайте техническое задание. Бывает, что в задании указаны конкретные модели и конкретные товары, а это противоречит законодательству, потому что по 44-ФЗ необходимо указывать только технические характеристики. А ещё иногда сбивают с толку дополнительные требования заказчика, указанные в заявке, которые идут вразрез с 44-ФЗ. Если вы это заметили, лучше связаться с заказчиком и уточнить детали.
Электронный аукцион — это строгий порядок подачи заявок. Документы, которые подаёт предприниматель для участия в торгах, делятся на две части:
-
Документы для участия в аукционе. Эти бумаги нужны для того, чтобы заказчик допустил предпринимателя к торгам в качестве участника. Например, к заявке на участие обычно необходимо прикрепить согласие участника, описание конкретных характеристик товара или документ, подтверждающий соответствие товара ГОСТу. Эти документы подаются анонимно, поэтому заказчик не знает, кто хочет участвовать в тендере, и принимает решение беспристрастно.
-
Документация участника. К таким документам относятся наименование организации, реквизиты, сертификаты, лицензии, решение об одобрении и прочие бумаги, подтверждающие соответствие участника требованиям госзакупки.
Как ИП участвовать в госзакупках?
Для индивидуальных предпринимателей закон предоставляет более комфортные условия участия в конкурсе. Для подачи заявки необходимо предоставить выписку из ЕГРИП и копию паспорта. При широкой сфере деятельности необходимо указать коды ОКВЭД для государственных закупок (необходимо для подачи налоговой отчетности). На участие в тендерах отсутствие кодов не влияет.
Если ИП нарушает условия договора и не выполняет обязательства перед заказчиком, он рискует всем своим личным имуществом и деньгами.
Если исполнитель (ИП) некачественно выполняет свои обязательства, его вносят в реестр недобросовестных поставщиков (РНП) с наложением запрета на участие в тендерах на 24 месяца. Попасть в РНП можно за различные нарушения договора. Например, в РФ действует национальный режим, исполнитель приобрел заграничный товар, но зарегистрировал его как произведенный в РФ без уведомления заказчика. Заказчик вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке и предать в антимонопольную службу сведения для внесения исполнителя в реестр.
Если организация (в том числе ИП) внесена в РНП, ее руководитель не может участвовать в госзакупках в качестве физического лица, поскольку в реестр вносятся данные об учредителях и руководителях. Требование актуально для случаев, когда заказчик требует, чтобы исполнитель не был в РНП.
Инструкции, которая приведет вас к гарантированной победе в конкурсах или аукционах, не существует. Однако соблюдение правил участия в госзакупках увеличивает шансы на выигрыш.
- Первые заявки не должны быть высокодоходными.
- Грамотная подача заявки на участие – важный аспект. Первое время можно пользоваться помощью специалистов по заполнению форм. Вносимая информация должна быть актуальной.
- Чаще побеждают исполнители, предлагающие низкую цену. Однако нет смысла работать себе в убыток.
- Заказчики обращают внимание на опыт исполнителя. Старайтесь исполнять действующие контракты в полном объеме и без нарушений.
- Внимательно вычитывайте проект государственного контракта, описывайте все пункты, указанные в запросе.
Первоначально необходимо ознакомиться с большим количеством различной документации. Помочь в этом за определённую плату могут специалисты. Если же свободных средств нет, то придётся разбираться в этом самостоятельно. И здесь поможет данная статья. Кроме неё, можно обратить внимание ещё на различные специальные пособия и обучающие курсы, которые проводят общественные организации (в массе своей) и государские службы поддержки бизнеса. Для начала можно уделять внимание не очень большим, но всё же самым настоящим электронным аукционам, где будет небольшое количество конкурентов. После этого необходимо направить заявление на участие в нём и приложить все необходимые документы. Тендерная комиссия же выберет самое выгодное предложение (то, что соответствует всем требованиям и обладает наименьшей ценой). При разумном подходе госзакупки для малого бизнеса превращаются в прибыльную статью дохода.
Тендер: сколько можно заработать?
Итак, сколько же можно зарабатывать на тендерах? Если говорить о конкретных цифрах, то здесь все относительно и зависит от множества переменных. Как я уже писал выше, тендеры проводятся на разные суммы. Есть тендеры с начальной ценой 50-100 рублей, а есть тендеры на несколько миллиардов. Есть тендеры рентабельные, на которых можно заработать до 50% от цены контракта, а есть нерентабельные, где закупочная цена может оказаться выше НМЦК. Поэтому для участия лучше выбирать тендеры с доходностью не менее 10-15%. Также ваш доход будет ограничен объемом оборотных средств. Чем больше оборотных средств, тем в большем числе тендеров вы сможете принять участие. Поэтому многие участники так часто прибегают к помощи тендерных займов или привлечению инвестиционных средств. Но в любом случае я рекомендую начинать участвовать в тендерах с небольших сумм, чтобы приобрести необходимые навыки, а затем постепенно можно повышать планку и участвовать в более крупных закупках.
На этом у меня все. Надеюсь, что данная статья была для вас полезной. А если это так, то не поленитесь нажать на звездочку и сделать репост статьи в социальных сетях. Возможно, эта статья также будет интересна вашим друзьям и знакомым.
Если остались вопросы, то задавайте их ниже в комментариях. Я с радостью на них отвечу.
Шаг 7. Подготовить и подать заявку
Самое важное: как участвовать в тендерах на госзакупках.
Шаг 1. Собираем пакет документов. Нужно проверить, чтобы были все документы, которые требует заказчик и закон, регламентирующий закупку: № 44-ФЗ или № 223-ФЗ.
Шаг 2. Проверяем, чтобы на спецсчету была сумма, которая нужна для обеспечения заявки.
Шаг 3. Заполняем заявку на участие, заверяем ее усиленной квалификационной подписью.
! Заказчик может менять срок подачи заявок и список документов. Могут быть и другие изменения в условиях закупки. За этим нужно следить, чтобы успеть подать заявку вовремя и собрать все документы.
Когда выгоднее участвовать в госзакупках как самозанятому, а когда — как физическому лицу, ИП или ООО?
Представители МСП, в том числе самозанятые, имеют право подать заявку на закупку у любого заказчика. Но заказчики, которые обязаны проводить закупки среди МСП, дают таким участникам преимущества. В других закупках субъекты МСП участвуют на обычных условиях. Вся процедура закупки проходит по правилам, которые заказчик устанавливает в Положении о закупках. Если вы относитесь к самозанятым, выбирайте закупки у заказчиков, обязанных проводить закупки у МСП, например, у государственных компаний, корпорации МСП.
Ко всему прочему, теперь на физлиц-плательщиков НПД, не являющихся ИП, распространены отдельные меры господдержки субъектов МСП в соответствии с ФЗ № 169. Самозанятые могут получить финансовую, гарантийную, имущественную, информационную, консультационную, образовательную помощь и другие привилегии от государства как представители МСП. Например, самозанятые могут рассчитывать на кредитно-гарантийную поддержку, льготы лизинговых программ, открытый доступ к порталу Бизнес-навигатора МСП.
Данные о гражданах-плательщиках НПД, получивших господдержку, включат в реестр субъектов МСП-получателей поддержки. Физические лица и индивидуальные предприниматели, которые переходят на новый специальный налоговый режим (самозанятые), могут платить с доходов от самостоятельной деятельности только налог по льготной ставке — 4% для физлиц или 6 % для ИП. Предоставляется налоговый вычет. Сумма вычета — 10 000 рублей. Ставка 4% уменьшается до 3%, ставка 6% уменьшается до 4%. При этом самозанятые не обязаны платить стразовые взносы.
Если вы функционируете как обычный ИП, должны будете оплачивать сразу несколько видов налога: НДФЛ (в случае, если в данном налоговом периоде получен доход), НДС (если производились операции, облагаемые НДС), НДФЛ за сотрудников (при наличии сотрудников у вас в штате). Помимо этого, ИП обязан платить налог на собственность как физическое лицо, например, транспортный.
НДФЛ рассчитывается по ставке 13%. Если налогоплательщик не в состоянии документально подтвердить свои расходы, связанные с деятельностью в качестве ИП, профессиональный налоговый вычет производится в размере 20% от общей суммы доходов, полученной ИП от предпринимательской деятельности.
НДС исчисляется при реализации товаров, работ, услуг покупателю.
Предприниматели, у которых за три предшествующих последовательных календарных месяца сумма выручки от реализации товаров (работ, услуг) не превысила в совокупности 2 миллиона рублей, могут подать уведомление и получить освобождение от исполнения обязанностей плательщика НДС на год.
Для того, чтобы рассчитать НДС, необходимо рассчитать сумму НДС, исчисленную при реализации, сумму вычетов по НДС, и, при необходимости сумму НДС, которую нужно восстановить к уплате.
Также ИП платят страховые взносы за ИП и за работников (при их наличии).
Как зарабатывать на госзакупках физическому лицу?
В Федеральном законе 44-ФЗ есть п. 4, где указано, что участвовать в закупках имеет право любое физическое или юридическое лицо, а также ИП. Но важно понимать, что исключением являются ИП, зарегистрированные в зонах оффшора. Конечно, заработок на госзакупках может позволить себе только человек, имеющий опыт в ведении собственного бизнеса. Предприятие должно работать постоянно, чтобы поставка товаров государству осуществлялась бесперебойно. Кроме этого, предприниматель может оказывать государству ряд услуг либо за вознаграждение выполнить ту или иную работу.
Участие в торгах требует определённого опыта. Можно во всём разобраться самостоятельно либо обратиться к специалисту по найму, чтобы он разъяснил все необходимые тонкости. Кроме того, есть понятие аутсорсинга, когда предприниматель делегирует своё участие в торге другому, более опытному и компетентному лицу.
Разбираться в продукте, регулярно предлагаемом в качестве поставок государству, тоже нужно учиться. Только так можно корректно оформить всю документацию, начиная от заявки и заканчивая установлением стоимости. Необходимо знать всё о производителе и поставщике, обладать информацией о том, где их можно найти.
Договор на закупку с физлицом
Помимо того, может ли физ лицо участвовать в госзакупках по 44-ФЗ, закон оговаривает и правила, по которым оформляется такой контракт. Они аналогичны тому, как он подписывается с любой коммерческой организацией. Статьей 161 Гражданского кодекса РФ закреплено, что сделки с гражданином подтверждаются путем заключения договора в простой письменной форме.
Но есть особенности, о которых важно помнить бюджетной организации:
- у заказчика возникает обязанность уплаты страховых взносов (Пенсионный фонд и Фонд обязательного медицинского страхования);
- в контракт обязательно закладывают условие о снижении его цены на сумму налоговых платежей.
Ответы на частые вопросы
Почему я описал покупку в Китае?
Потому что иметь дело с Китаем выгодно, там низкие цены и страна является соседом Казахстана (а я от туда, как уже указывал выше). Грех не пользоваться этим.
Почему именно Урумчи и Алматы?
Потому что два города находятся близко друг к другу и Урумчи является так называемым “местом отправки товара”.
Что если не успеешь управиться с доставкой в срок?
По закону товар должен быть доставлен в течении 15 дней. Время на подписание договора 3 дня. Можно потянуть с подписанием договора и выиграть время. Если немного не успеваешь в срок, можно просто созвониться, встретиться с заказчиком и объяснить ситуацию.
Что если заказчик не рассчитается с тобой?
У меня на руках акт приема-передачи, а также акт сверки. Заказчик должен в течении 30 дней расплатиться с поставщиком. В противном случае, поставщик идёт в суд, где судебный пристав имеет право заморозить все счета данной организации, пока она не рассчитается с поставщиком.
На госзакупках можно не только предлагать свой товар, но и оказывать услуги (если вы учитель английского языка, например и т.д.) На госзакупках закупается абсолютно всё,что может понадобиться человеку – от бумаги и посуды до холодного оружия для армии страны, автомобилей и т.д.
Порядок проведения тендеров
Еще до начала торгов их организатор должен составить список задач по проекту, которые должны быть выполнены победителем. Заранее определяется тип компаний, которые могут участвовать в мероприятии и устанавливается в какой форме будет происходить тендер — в виде аукциона или конкурса. Инициатор госзакупки также формирует бриф, в котором подробно расписываются требования, предъявляемые к участникам мероприятия и цели проведения тендера.
Ключевые вопросы брифа могут выглядеть так:
- область деятельности организатора тендера;
- цели заказчика;
- перечень требований к участникам;
- критерии определения победителя и ожидаемый от него результат;
- список документов, предоставляемых участниками;
- сроки проведения конкурса.
Финальный этап подготовки подразумевает определение состава участников, рассылку приглашений компаниям-претендентам. Сам конкурс производится согласно следующему плану:
- Предварительный отбор кандидатов. Претенденты на победу предоставляют организатору информацию о способах решения поставленных заказчиком задач. Участников отбирают согласно результатам анализа.
- Далее кандидаты представляют проекты, стараясь максимально выгодно представить услугу или продукт.
- После рассмотрения проектов и определение среди них подходящих целям и требованиям заказчика вариантов тендерной комиссией производится выбор конкретного исполнителя.
- Оповещение участников соревнования о выборе победителя торгов производится лично, через сайт заказчика или путем публикации объявления в СМИ.
В каких тендерах лучше участвовать малому и среднему бизнесу
Нужно объективно оценивать шансы и возможности. Если нефтеперерабатывающий завод закупает трубы, то вряд ли заказ выполнит ИП без собственного производства. Он не пройдет квалификационный отбор и заявку отклонят на первой стадии.
Рафаил Валиев, основатель и генеральный директор ООО «Научно-производственный центр «НовАТранс» считает, что бизнес обязательно должен участвовать в тендерах:
«Для некоторых отраслей МСП тендеры могут быть ключевым каналом продаж. Наш научно-производственный центр занимается разработкой и производством аппаратных и электронных обучающих продуктов с применением VR/AR-технологий для железнодорожной отрасли, поэтому тендеры – один из важных каналов продаж с начала существования компании (более 10 лет)»
Нужно участвовать в закупках, где заказчик ищет исполнителя с подходящей компетенцией. Тем более в 44-ФЗ и 223-ФЗ есть специальные закупки для представителей МСП.
Илья Кириллов, управляющий партнер в юридическом бюро Law & Wise уверен, что небольшие компании найдут клиентов в закупках:
«Государство заинтересовано в развитии малого бизнеса, и в законе предусмотрена поддержка в рамках закупок. Это обязанность заказчиков по 44-ФЗ осуществлять 15% своих годовых закупок у МСП и (или) СОНКО (социально ориентированных некоммерческих организаций). Есть возможность проведения заказчиками закупок только среди МСП и СОНКО, что исключает необходимость конкурировать с крупными игроками рынка»
В целом лучше участвовать в тендерах как можно чаще. Конечно, не всегда будут победы, но появится опыт и возможность анализа. На самом деле у небольших предпринимателей есть шанс победить и на фоне крупных игроков.
Семен Теняев, глава группы компаний «ВБЦ» уверен, что и у небольших компаний есть преимущества:
«Существуют тендеры, где у небольших компаний и ИП есть шанс победить крупных конкурентов. Помимо преференций, прописанных в законодательстве, есть чисто конкурентные преимущества. Часто небольшой бизнес предлагает более низкую цену на товары или услуги за счет экономии на административных расходах, штате, отсутствии внутренней бюрократии, лучше настроенных бизнес-процессах»
Ищем для организации-поставщика закупки по интересующим ее направлениям и посылаем подборку найденных тендеров на электронную почту заказчика. Подобную услугу оказывают множество поисковиков, но ручной поиск — более точный и адресный, а если добавить аналитическую информацию (победители тендеров, актуальные товары и пр.), то стоимость услуги можно существенно поднять.
— доступ к платному сервису по поиску тендеров (Tenderplan, Tender-win, Seldon, Zakupki360 и др. Месячная стоимость услуг такого сервиса 2-3 000 рублей),
— навык настройки поиска, работы с результатами выдачи.
Плюсы. доступность. Минусы. низкие заработки. Стоимость услуги в месяц от 1 до 2 тысяч рублей (без аналитики). Для заработка более 15 000 рублей нужно иметь около 10 постоянных клиентов.
Где искать клиентов: тематические бизнес-форумы, публикация резюме на досках объявлений (HH, Авито, Из рук в руки), среди знакомых, создать коммерческое предложение и распространить его среди владельцев офисов в бизнес-центрах с помощью «холодных» звонков.
Для привлечения новых клиентов из поисковых систем (Яндекс, Гугл) владельцам отраслевых ресурсов необходим качественный контент: текст, картинки, видео. Для этого привлекаются авторы контента и SMM-менеджеры.
При наличии навыка написания продающих текстов, познаний в области интернет-маркетинга, можно зарабатывать написанием контента для информационных сайтов.
Размер заработка: копирайтинг от 80 до 250 рублей за 1 000 знаков, сопровождение группы в одной социальной сети – 15 000 рублей в месяц.
Где искать клиентов: напишите резюме и обратитесь напрямую к владельцу сервиса через форму обратной связи. Общайтесь в тематических пабликах в социальных сетях. Ищите заказы и предлагайте свои услуги на биржах фриланса: Work-zilla, Kwork, Fl. Размещайте свои работы на биржах копирайтинга: Contentmonster, Etxt.
Производственные ресурсы: свободное время, доступ в интернет, умение грамотно излагать мысли.
Плюсы. Хороший дополнительный доход для улучшения финансового положения.
Минус. Для получения статуса профессионала и соответственного заработка, надо досконально изучить тему госзакупок, уметь искать информацию в сети и анализировать ее.
Воспользуйтесь нашими наработками! Мы поможем вам выиграть не менее трети котировок!